Acceso a las para operaciones OTC: qué cambia y por qué

En el marco de la normativa vigente aplicable a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) registrados en Argentina, y de las obligaciones relacionadas con la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, se establecen determinados requisitos para la utilización de wallets vinculadas a operaciones OTC.

Principales requisitos

A partir de estas obligaciones regulatorias:

• La wallet utilizada para operar deberá corresponder al mismo titular que realiza la operación.
• La cuenta bancaria vinculada deberá encontrarse registrada a nombre del mismo cliente.
• No podrán acreditarse ni liquidarse fondos hacia cuentas o wallets de terceros, salvo situaciones expresamente autorizadas y debidamente documentadas.
• Podrá requerirse información o documentación adicional que permita acreditar el origen y la licitud de los fondos o activos virtuales involucrados en una operación.
• Las operaciones podrán ser objeto de monitoreo y revisión conforme a los procedimientos de cumplimiento exigidos por la normativa aplicable.

¿Por qué se solicita esta información?

Los proveedores de servicios de activos virtuales se encuentran alcanzados por obligaciones de identificación de clientes, debida diligencia y monitoreo transaccional establecidas por la regulación vigente.

Por este motivo, determinadas operaciones pueden requerir validaciones adicionales, solicitudes de documentación o revisiones preventivas antes de su aprobación o liquidación.

Alcance

Estas condiciones aplican a todos los clientes que operen compra o venta de activos virtuales mediante operaciones OTC y utilicen wallets asociadas a su operatoria.

El cumplimiento de estos requisitos permite garantizar una operatoria alineada con los estándares regulatorios y de seguridad actualmente exigidos para la actividad.